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　　肖雯表示，买方投顾的核心竞争力，是始终站在客户一边，与客户利益保持一致。投顾与传统销售、资管的最大区别，在于投顾与客户的风险承受能力、目标、资金期限等密切相关，这就要求投顾机构深耕客户的需求和目标，跳出“卖产品”的思维，用资金规划和资产配置的思路为客户定制个性化解决方案。买方投顾应形成一种“组织心智”，“‘组织心智’不是一个口号，而是要真正体现在产品供给、业务模式、考核指标、人才结构以及整个业务流程里，真正落实买方立场。”肖雯说。

　　郑焰表示，投顾机构不仅要提供多元化投顾策略，还要在差异化投顾服务方面下功夫。首先，投顾机构需要具备用户需求洞察的能力，并能够根据用户需求提供用户需要的真服务；其次，用户在投资需求、持仓、家庭资产账户状况，以及用户的风险偏好等方面差异化较大，投顾机构不仅要做好资产端的投资管理，更需要具备从每个客户需求出发、个性化匹配、做好财富管理的能力；最后，不同客群用户的需求也存在差异化，基金投顾机构需要具备为不同客群（大众富裕人群、高净值人群、机构用户）构建差异化投顾服务体系的能力。